NAME CHECK
Target del servizio:
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CHE COSA È
Il Servizio Name Check CBI consente di verificare real-time la corretta associazione tra il nominativo del beneficiario di un pagamento e il Codice IBAN a esso associato.
La verifica effettuata da Name Check garantisce agli utenti (sia Corporate che Retail) di inviare i pagamenti al corretto destinatario, aiutando a evitare pagamenti accidentali e indirizzati al titolare di un conto corrente sbagliato, oltre a fornire un ulteriore livello di protezione nella lotta contro le frodi e le truffe.
Il Servizio Name Check CBI, infatti, restituisce all'utente una delle tre seguenti risposte:
- Corrispondenza esatta: se c’è perfetta coincidenza tra il nominativo del beneficiario del pagamento e il relativo Codice IBAN di accredito
- Corrispondenza parziale: se viene impiegato un nominativo simile a quello effettivamente associato al Codice IBAN di accredito; in tal caso può essere fornito anche un suggerimento con l’effettivo nominativo associato al Codice IBAN
- Nessuna corrispondenza: se il nominativo comunicato non risulta correlato al Codice IBAN inserito e/o se il Codice IBAN non è verificabile per ulteriori motivi
CHE COSA È
Il Servizio Name Check CBI consente di verificare real-time la corretta associazione tra il nominativo del beneficiario di un pagamento e il Codice IBAN a esso associato.
La verifica effettuata da Name Check garantisce agli utenti (sia Corporate che Retail) di inviare i pagamenti al corretto destinatario, aiutando a evitare pagamenti accidentali e indirizzati al titolare di un conto corrente sbagliato, oltre a fornire un ulteriore livello di protezione nella lotta contro le frodi e le truffe.
Il Servizio Name Check CBI, infatti, restituisce all'utente una delle tre seguenti risposte:
- Corrispondenza esatta: se c’è perfetta coincidenza tra il nominativo del beneficiario del pagamento e il relativo Codice IBAN di accredito
- Corrispondenza parziale: se viene impiegato un nominativo simile a quello effettivamente associato al Codice IBAN di accredito; in tal caso può essere fornito anche un suggerimento con l’effettivo nominativo associato al Codice IBAN
- Nessuna corrispondenza: se il nominativo comunicato non risulta correlato al Codice IBAN inserito e/o se il Codice IBAN non è verificabile per ulteriori motivi
PERCHÉ
- riduce il rischio di comportamenti fraudolenti e/o errati indirizzamenti dei pagamenti – anche istantanei – grazie a una verifica real-time della corretta associazione tra Codice un IBAN di accredito e il nominativo del beneficiario associato al suddetto IBAN
- effettua verifiche immediate con esiti chiari (corrispondenza esatta, parziale, nessuna corrispondenza)
- rende più sicuri i pagamenti – anche istantanei – di qualsiasi importo, attraverso una user experience estremamente semplice e intuitiva
ELEMENTI CHIAVE
transazioni finanziarie
tra beneficiario di un pagamento
ed il relativo codice IBAN
pagamenti fraudolenti o errati
del settore finanziario
prodotti e servizi innovativi
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